反洗钱

  • 请不要出租或租借自己的身份证件

  • 请不要出租或租借自己的账户、银行卡和U盾

  • 请不要用自己的账户替他人提现

  • 请选择安全可靠的支付机构

  • 请主动配合支付机构进行身份识别

反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。 反洗钱是政府动用立法、司法力量,调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别,对有关款项予以处置,对相关机构和人士予以惩罚,从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。 反洗钱对维护金融体系的稳健运行,维护社会公正和市场竞争,打击腐败等经济犯罪具有重大的意义。

中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

上海银生宝电子支付服务有限公司(下称“公司”)对反洗钱方面的工作一贯是高度重视的。公司拥有一套完备的反洗钱管理体系。公司不仅聘请了专业人员,设立了专业岗位,同时为更好服务反洗钱工作,公司还配套了相关监测系统,这给日常反洗钱工作带来了显著帮助。 针对企业客户,公司相关岗位的专业人员会从企业客户的资质信息、经营业务形态、交易行为以及资金流向等多个维度定期进行排查和等级评定。同时积极响应监管部门要求,面对一些可疑数据公司会及时与监管部门做信息交流。 公司同样会及时将排查出的可疑数据与外监管做信息交流。总之为积极支持国家大力打击反洗钱的严峻形势,公司一直在持续不懈的努力,也为社会上的反洗钱势力做出了自己应有的贡献。同时也确保洗钱的犯罪念头在公司体系内没有任何滋生的土壤。

反欺诈是指对包含交易诈骗,网络诈骗,电话诈骗,盗卡盗号等欺诈行为进行识别的一项服务。 反欺诈工作是第三方支付公司必不可少的一部分。 欺诈行为不仅给消费者造成巨大的资金损失,同时公司品牌也会蒙受极大的负面影响,甚至还 会严重破坏良好的交易秩序和环境。

上海银生宝电子支付服务有限公司(下称“公司”)是一家专业从事线上收单的第三方支付公 司。为切实保障签约商户和持卡人的权益不遭受损失,公司在反欺诈方面的决心一直是坚定不移 的。公司聘请了专业人员,设立了专业岗位,以及配套了相关系统共同来服务反欺诈工作。无论 从理念还是实践,公司励志将反欺诈工作渗透进每一个层面。尤其确立了以技术、运营和风控作 为反欺诈工作的核心,且均以事前,事中及事后三个维度明确划分了工作内容。 通过公司持续不懈的努力,致力于为广大客户营造一个安全有序的支付环境。